ROMA 11 LUGLIO 2013
Single Euro Payments Area Overview I nuovi schemi degli incassi e pagamenti ed il loro impatto sulle aziende MASSIMO BATTISTELLA TELECOM ITALIA, SERVIZI DI AMMINISTRAZIONE, CICLO ATTIVO MEMBRO DEL CONSIGLIO DIRETTIVO AITI
Single Euro Payments Area Overview I nuovi schemi degli incassi e pagamenti ed il loro impatto sulle aziende
La SEPA e il Regolamento UE 260/2012: normazione tecnica e regolamentazione
NUOVI STRUMENTI DI PAGAMENTO
AMBITO APPLICAZIONE
NUOVI STANDARDS TECNICI
REQUISITI TECNICI
OPZIONI NEI SERVIZI DI PAGAMENTO
CALENDARIO
OPZIONI NELL’IMPLEMENTAZIONE
OPZIONI
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Single Euro Payments Area Overview I nuovi schemi degli incassi e pagamenti ed il loro impatto sulle aziende
La SEPA: i benefici attesi per le Imprese
STRUMENTI DI PAGAMENTO ED INCASSO EUROPEI COMUNI
MAGGIORE AUTOMAZIONE DEI PROCESSI
MAGGIORE COMPETIZIONE NELL’OFFERTA DI SERVIZI
INTRODUZIONE DI SERVIZI INNOVATIVI
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Single Euro Payments Area Overview I nuovi schemi degli incassi e pagamenti ed il loro impatto sulle aziende
La SEPA: i nuovi strumenti di pagamento Europei
BONIFICO EUROPEO CREDIT TRANSFER
DIRECT DEBIT CORE
DIRECT DEBIT B2B
ADDEBITO DIRETTO EUROPEO UTILIZZABILE CON TUTTI I DEBITORI
ADDEBITO DIRETTO EUROPEO RISERVATO ALLE IMPRESE
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Il Regolamento UE 260/2012: l’effetto sugli strumenti di pagamento italiani
F23 – F24
BON RID IMP. FISSO
CREDIT TRANSFER
XCT
RID FINANZIARIO
MAV
DIRECT DEBIT CORE
RID BOLLETTINO BANCARIO
BOLLETTINO
RID
POSTALE
RI.BA.
VELOCE
DIRECT DEBIT B2B
AEA AOS SEDA
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Il Regolamento UE 260/2012 ha cambiato lo scenario della SEPA
OPPORTUNITA’ DI BUSINESS
OBBLIGO DI ADEGUAMENTO
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La SEPA e il Regolamento UE 260/2012 : l’obiettivo per le Imprese
GARANTIRE I FLUSSI D’INCASSO OBBLIGO DI ADEGUAMENTO MANTENERE LA CAPACITA’ DISPOSITIVA
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La SEPA: gli impatti per le Imprese
NUOVI FORMATI XML ISO 20022 CREDIT TRANSFER
DIVERSO PATRIMONIO INFORMATIVO
DIVERSE MODALITA’ DI FUNZIONAMENTO DIRECT DEBIT CORE
DIVERSI MODELLI DI SERVIZIO
DIRECT DEBIT B2B
DIVERSI MODELLI DI REMUNERAZIONE DEL SERVIZIO
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La SEPA e gli impatti per le imprese: la necessità di una visione complessiva
Fonte immagine: WIEBE RUTTEMBERG – HEAD OF MARKET INFRASTRUCTURE DIVISION – BCE – AMSTERDAM 28/11/2007
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La SEPA e gli impatti per le imprese: non è solo un problema di sistemi informativi!
DIRECT DEBIT
MODELLI
PROFILI
LINEE
DI
DI RISCHIO
DI
BUSINESS
COMMER.LE
CREDITO
PROCESSI
RISCHI OPERATIVI
E PROCEDURE
SISTEMI IT
CREDIT TRANSFER
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La SEPA e gli impatti per le imprese: non è solo un problema della funzione Finanza!
DIRECT DEBIT
VENDITE
INTERNAL AUDIT
AMM.NE
FINANZA
LEGALE
SISTEMI INFORMATIVI
CREDIT TRANSFER
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La SEPA e gli impatti per le imprese: uno schema di "Progetto SEPA"
STRUMENTI DI PAGAMENTO UTILIZZATI
ASSESSMENT
PROCESSI OPERATIVI IMPATTATI SISTEMI INFORMATIVI IMPATTATI PIANO DI MIGRAZIONE
PROGETTAZIONE E PIANIFICAZIONE
DEFINIZIONE DEI REQUISITI INDIVIDUAZIONE DEI FORNITORI DI SERVIZI E PARTNERS INTERVENTI SU SISTEMI INFORMATIVI
REALIZZAZIONE INTERVENTI
ESECUZIONE TEST CON FORNITORI SERVIZI RIMODULAZIONE DI PROCESSI ESECUZIONE OPERAZIONI PROPEDEUTICHE
MIGRAZIONE
MIGRAZIONE DEI FLUSSI DISPOSITIVI CONTROLLO
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Gli strumenti di pagamento SEPA: impatti per le imprese
CREDIT TRANSFER
MESSAGGISTICA DISPOSITIVA ISO 20022 XML XML NATIVO O SERVIZI DI CONVERSIONE? CONTRATTI CON FORNITORI SERVIZI
DIRECT DEBIT
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SEPA Credit Transfer: un esempio di bonifico
urn:CBI:xsd:CBISgnInf.001.04 xmlns:BODY="urn:CBI:xsd:CBIBdyPaymentRequest.00.03.08 urn:CBI:xsd:CBIBdyPaymentRequest.00.03.08 CBIEnvelPaymentRequest> 00000014102012121719 00000014102012121719 00000014102012121719 2012 20122012-1010-14T12:17:19+02:00 14T12:17:19+02:00 1 1 2050.00 2050.00 2050.00 WWWWWW WWWWWW S.R.L. S.R.L. 017WWW8O 017WWW8O 017WWW8O CBI CBI CBI 0014SSSSS068 0014SSSSS068 0014SSSSS068 ADE ADE ADE 18
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SEPA Credit Transfer: un esempio di bonifico 03268 03268 03268 00000014102012121719 00000014102012121719 00000014102012121719 TRF TRF TRF SEPA SEPA SEPA 2012 20122012-1010-17 17 IDA IDA S.R.L. S.R.L. 00147860068 00147860068 00147860068 ADE ADE ADE 19
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SEPA Credit Transfer: un esempio di bonifico IT76M0200810410000SSSSSSSS IT76M0200810410000SSSSSSSS IT76M0200810410000SSSSSSSS UNCRITMMALE UNCRITMMALE UNCRITMMALE 02008 02008 02008 SLEV SLEV SLEV 1 1 00000014102012121719 00000014102012121719 00000014102012121719 CORT CORT CORT 2050.00 EUR 2050.00 2050.00
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SEPA Credit Transfer: un esempio di bonifico BBRUBEBBXXX BBRUBEBBXXX BBRUBEBBXXX BENEFICIARY BENEFICIARY SSSSSSSSSSSSSSSSS/Nm> SSSSSSSSSSSSSSSSS BOULEVARD BOULEVARD CCCCCCCCCCCCC, 7777-79 79 1040 1040 1040 BRUSSELS BRUSSELS BRUSSELS BE BE BE BE11310180AAAAAA BE11310180AAAAAA BE11310180AAAAAA DEBT DEBT DEBT INF INF INF
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SEPA Credit Transfer: un esempio di bonifico INVOICE INVOICE 2012 037 DATED JULY 4, 2012 2012
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SEPA Direct Debit Core: un esempio di collection 1 2
xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.008.001.02"> 3 CstmrDrctDbtInitn> 4 GrpHdr> 5 20101101 MsgId>20101101>20101101-0001 --> 6 2010 CreDtTm>2010>2010-1111-01T14:42:42 --> 7 Authstn> 8 TESTTESTTEST --> 9 > Authstn 10 111 --> 11 InitgPty> 12 Bob A/S --> 13 InitgPty> 14 --> 16 PmtInfId PmtInfId>PmtInfId>PmtInfId-001 PmtInfId> 17 DDDDDD --> 18 PmtTpInf> 19 SvcLvl> 20 SEPASEPA --> 21 SvcLvl> 22 LclInstrm> 23 CORECORE --> 24 > LclInstrm 25 FRSTFRSTFRST --> 26 PmtTpInf> 27 2010 ReqdColltnDt>2010>2010-1212-01 --> 28 Cdtr> 23
Single Euro Payments Area Overview I nuovi schemi degli incassi e pagamenti ed il loro impatto sulle aziende
SEPA Direct Debit Core: un esempio di collection 29 Bob A/S --> Cdtr> 31 CdtrAcct> 32 33 DK1030001234567890DK1030001234567890 --> 34 35 CdtrAcct> 36 CdtrAgt> 37 FinInstnId> 38 DABADKKKDABADKKK --> 39 FinInstnId> 40 CdtrAgt> 41 CdtrSchmeId> 42 43 PrvtId> 44 Othr> 45 DK67ZZZ300077777777 DK67ZZZ300077777777 46 SchmeNm> 47 SEPASEPASEPA Prtry> 48 SchmeNm> 49 Othr> 50 PrvtId> 51 52 CdtrSchmeId> 53 --> 54 PmtId> 55 20101101 EndToEndId>20101101>20101101-55555555-0001 --> 56 PmtId> 24
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SEPA Direct Debit Core: un esempio di collection 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84
100.00100.00100.00 --> DrctDbtTx> MndtRltdInf> 555555555555 --> 2010 DtOfSgntr>2010>2010-1010-01 --> MndtRltdInf> DrctDbtTx> DbtrAgt> FinInstnId> DABADKKKDABADKKK --> FinInstnId> DbtrAgt> Dbtr> Alice Alice Dbtr> DbtrAcct> DK3030000987654321DK3030000987654321 --> DbtrAcct> ALLALLALL --> RmtInf> Magazine Ustrd>Magazine subscription --> RmtInf> DrctDbtTxInf> PmtInf> CstmrDrctDbtInitn> Document> 25
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Il bonifico SEPA: impatti per le imprese
NO DATA VALUTA BANCA BENEFICIARIO RECUPERO IBAN CONTROPARTI ESTERE CREDIT TRANSFER
VARIAZIONI PROCEDURE ABBINAMENTO INCASSI RENDICONTAZIONE DI CONTO CORRENTE XML
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L’addebito diretto SEPA: impatti per le imprese
RECUPERO INFORMAZIONI SU DELEGHE RID ESTRAZIONE E ARCHIVIAZIONE DATI MANDATI COMUNICAZIONI AI CLIENTI AUMENTO CORREDO INFORMATIVO DISPOSIZIONI DIRECT DEBIT
LIMITAZIONE A CARATTERI LATINI INVIO PRENOTIFICHE A DEBITORI VARIAZIONE MODALITA’ RACCOLTA MANDATI CONTRATTI E MODULISTICA
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L’addebito diretto SEPA B2B: impatti per le imprese
RECUPERO INFORMAZIONI DELEGHE RID ESISTENTI OPZIONALITA’ DEL SERVIZIO CLASSIFICAZIONE DEI CONTI CORRENTI DIRECT DEBIT B2B
COMUNICAZIONI AI CLIENTI COMPLESSITA’ OPERATIVA
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Il nuovo allineamento archivi SEDA: le funzionalità
AOS SEDA
SERVIZI BASE
SERVIZI AVANZATI
DOMICILIAZIONE MANDATO
DOMICILIAZIONE MANDATO
MODIFICA MANDATO
MODIFICA MANDATO
CANCELLAZIONE MANDATO
CANCELLAZIONE MANDATO
INIZIATIVA BENEFICIARIO
DOMICILIAZIONE MANDATO
INIZIATIVA PAGATORE
MODIFICA MANDATO
MODIFICA MANDATO
CANCELLAZIONE MANDATO
CANCELLAZIONE MANDATO
CONTROLLI SU COLLECTION
CONTROLLI SU COLLECTION
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Le motivazioni di SEDA: esempi di rischi operativi del SEPA Direct Debit
White & Black list
DATI MANDATO
Variazione IBAN Istruzioni del debitore Conto chiuso dal Debitore DATI NELLA RICHIESTA INCASSO
Conto bloccato
Richiesta d’incasso CREDITORE
BANCA DEL DEBITORE E
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Il nuovo allineamento archivi SEDA: impatti per le imprese creditrici
MESSAGGISTICA FORMATO ISO 20022 XML OPZIONALITA’ DEL SERVIZIO
AOS SEDA
MODELLO DI REMUNERAZIONE COMPLESSITA’ OPERATIVA CONTRATTI CON FORNITORI SERVIZI
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SEPA Direct Debit: aree d’impatto per l’impresa creditrice MODELLI CONTRATTUALI
MODULISTICA
RACCOLTA MANDATI
CANALI DI RACCOLTA
SISTEMI DI RACCOLTA
ARCHIVIAZIONE CRM
GESTIONE DOMICILIAZIONI
ALLINEAMENTO ARCHIVI SEDA
FATTURAZIONE COERENZA DATE CUT OFF
FLUSSI ADDEBITI
OPERAZIONI NON AUTORIZZATE
GESTIONE ADDEBITI
SISTEMI DEL CREDITO FLUSSI ESITI
PRINCIPI IAS
PIANIFICAZIONE FINANZIARIA
RICONCILIAZIONE CONTABILE E FINANZIARIA
INCASSI
STORNI
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Dal RID al SEPA Direct Debit: il percorso logico della migrazione
ATTIVAZIONE SEDA ALLINEAMENTO ARCHIVI INFORMATIVO
ATTIVAZIONE ACQUISIZIONE MANDATI SDD
MIGRAZIONE DELEGHE RID
ATTIVAZIONE ADDEBITI SDD
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Dal RID al SEPA Direct Debit: gli strumenti di sistema a supporto della migrazione
NUOVE CAUSALI RICHIESTA INFORMAZIONI
ALLINEAMENTO ELETTRONICO ARCHIVI
REVOCA INIZIATIVA BANCA DOMICILIAZIONI INATTIVE COMUNICAZIONE DOMICILIAZIONI SU ALTRA BANCA DEFINIZIONE CREDITOR IDENTIFIERS
SEDA SEPA COMPLIANT ELECTRONIC DATABASE ALIGNEMENT
SERVIZI BASE SERVIZI AVANZATI
ALIMENTAZIONE RICHIESTE D’INCASSO
INTERFACCIA CBI SDD + SEDA
CONTROLLI SU RICHIESTE D’INCASSO GESTIONE SOVRAPPOSIZIONE ESITI RID E SDD
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Dal RID al SEPA Direct Debit: il percorso logico della migrazione
BONIFICA DELEGHE RID INATTIVE
ATTIVITA’ PRELIMINARI
ALLINEAMENTO INFORMATIVO ALLINEAMENTO DATABASE DELEGHE DEFINIZIONE CREDITOR IDENTIFIERS SCELTA STRUMENTO CORE O B2B CONTRATTI CON I FORNITORI DI SERVIZI D’INCASSO
MIGRAZIONE DOMICILIAZIONI
COMUNICAZIONE A CLIENTI ALIMENTAZIONE DATABASE MANDATI SDD GESTIONE ALLINEAMENTO SEDA
MIGRAZIONE RICHIESTE INCASSO
ALIMENTAZIONE INTERFACCIA INCASSI SDD RICEZIONE ESITI SDD GESTIONE SOVRAPPOSIZIONE ESITI RID SDD
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Dal RID al SEPA Direct Debit: gli strumenti (opzionali) di back-up di sistema
ALLINEAMENTO ELETTRONICO ARCHIVI
SERVIZI DI CONVERSIONE AEA - SEDA
INTERFACCIA CBI
SERVIZI DI CONVERSIONE COLLECTION RID - SSD
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Single Euro Payments Area Overview I nuovi schemi degli incassi e pagamenti ed il loro impatto sulle aziende
Dopo il 1 febbraio 2014: ricambia lo scenario
OBBLIGO DI ADEGUAMENTO
OPPORTUNITA’ DI BUSINESS
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Dopo il 1 febbraio 2014: ricambia lo scenario
NUOVI CANALI D’INCASSO
RIDUZIONE COSTI D’INCASSO OPPORTUNITA’ DI BUSINESS ACCESSO A NUOVI MERCATI
AUTOMAZIONE RICONCILIAZIONE
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DOMANDE?? GRAZIE PER L’ATTENZIONE
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