Zurich Global Life IFA/Brokers Italy
Le esigenze dei Clienti La crisi dei mercati finanziari ha spinto i risparmiatori a ricercare sicurezza e protezione grazie a soluzioni di investimento che caratterizzate da:
Contenimento del Rischio Stabilità dei Rendimenti Garanzia del capitale
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Cos’è una Gestione Separata
Stabilità di Rendimento ANNO
FONDI LIQUIDITÀ (EUR)*
FONDI OBBL.GOV.M.T. (EUR)*
ZURICH FUND
2004
1,35%
5,45%
5,32%
2005
1,50%
3,15%
4,96%
2006
1,85%
-0,65%
4,90%
2007
2,80%
0,70%
4,81%
2008
1,60%
4,05%
4,15%
2009
2,34%
4,92%
4,48%
*Fonte: Money Mate – Media dei rendimenti annuali dei Fondi Liquidità e Obbligazionari Governativi MT
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La Gestione Separata Zurich FUND
Gestione Separata: Zurich FUND
Anno
Tasso Lordo di Rendimento
2004
5,32%
2005
4,96%
2006
4,90%
2007
4,81%
2008
4,15%
2009
4,48%
I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri
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Gestione Separata vs Fondi Monetari e Obbligazionari
TIPOLOGIA DI INVESTIMENTO
GARANZIA CAPITALE
GESTIONE SEPARATA
si
si
si
FONDO OBBLIGAZIONARIO GOVERNATIVO
no
no
no
FONDO MONETARIO
no
no
no
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CONSOLIDAMENTO STABILITÀ DEI RISULTATI RENDIMENTI
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Gestione Separata vs Fondi Monetari e Obbligazionari
TIPOLOGIA DI INVESTIMENTO
ESENTE ESENTE IMPOSTA 12,5% DI CASO SUCCESSIONE MORTE
DESIGNAZIONE ELEVATA IMPIGNORABILITÀ BENEFICIARI REMUNERAZIONE INSEQUESTRABILITÀ DIVERSI ASSE PF EREDITARIO
GESTIONE SEPARATA
si
si
si
si
si
FONDO OBBLIGAZIONARI O GOV.
no
no
no
no
si
FONDO MONETARIO
no
no
no
no
no
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: le Caratteristiche Amministrative 9 Versamento minimo: 10.000,00 € 9 Versamento Aggiuntivo: 2.500,00 € 9 Opzioni: Consolidamento o cedola (a partire da 30.000 € di Premio Versato) 9 Caricamenti: No 9 Costo amministrativi (diritti fissi): No 9 Costo Stacco Cedola: No 9 Valorizzazione rateo interessi: in caso di riscatto/decesso l’ultimo capitale rivalutato verrà ulteriormente capitalizzato pro-rata fino alla data del riscatto/decesso ad un tasso pari al 2% annuo.
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: le Caratteristiche Amministrative Per Premi da 10.000,00 € a 29.999,99 €
Per Premi da 30.000,00 €
Spese di Emissione: 50 € Opzioni: Consolidamento Spese di Gestione: 1,40% Tunnel di uscita 4 anni: 2°anno: 3% 3°anno: 2% 4°anno: 1%
Spese di Emissione: No Opzioni: Consolidamento o Cedola Costo Stacco Cedola: No Spese di Gestione: 1,30% Tunnel di uscita 4 anni: 2°anno: 1,5% 3°anno: 1,0% 4°anno: 0,5%
Per i Clienti che sottoscrivono Z Protection con premio annuo ≥ 2.500 Euro, le spese di gestione vengono ridotte per primi 3 anni come segue: Premi fino a 29.999 €: Spese Gestione 1,1% per i primi 3 anni Premi oltre 30.000 €: Spese Gestione 1% per i primi 3 anni
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: Rendimenti Gestioni
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: Rendimenti Gestioni
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Grazie a tutti per l’attenzione e buon lavoro.
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