Single Euro Payments Area L’impatto dell’End Date sulle Aziende
MASSIMO BATTISTELLA SERVIZI DI AMMINISTRAZIONE - CICLO ATTIVO
Single Euro Payments Area L’impatto dell’End Date sulle Imprese
SEPA - impatti per le imprese: normazione tecnica e regolamentazione
NUOVI STRUMENTI DI PAGAMENTO
AMBITO APPLICAZIONE
NUOVI STANDARDS TECNICI
REQUISITI
OPZIONI NEI RULEBOOKS
CALENDARIO
OPZIONI NELL’IMPLEMENTAZIONE
OPZIONI
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SEPA - impatti per le imprese: normazione tecnica e regolamentazione MESSAGGISTICA FORMATO ISO 90022 XML MIGRAZIONE MANDATI ESISTENTI ESTRAZIONE ED ARCHIVIAZIONE INFORMAZIONI MANDATO GESTIONE IDENTIFICATIVI UNICI MANDATI GESTIONE DATE CUT OFF SDD VARIAZIONI PROCEDURE ABBINAMENTO INCASSI OPZIONI NEI RULEBOOKS OPZIONI NEL REGOLAMENTO 260/2012 3
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SEPA - impatti per le imprese: normazione tecnica e regolamentazione MESSAGGISTICA FORMATO ISO 90022 XML
SFUMATURE NELL’ADOZIONE DELLO STANDARD ISO - INTEROPERABILITA’
XML LIMITATO ALLA SOLA MESSAGGISTICA SEPA?
SCT – MIGRAZIONE COMPLETA O SERVIZIO DI CONVERSIONE??
RACCOLTA IBAN UE
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SEPA - impatti per le imprese: normazione tecnica e regolamentazione MIGRAZIONE MANDATI ESISTENTI ESTRAZIONE ED ARCHIVIAZIONE INFORMAZIONI MANDATI GESTIONE IDENTIFICATIVI UNICI MANDATI GESTIONE DATE CUT OFF RECUPERO INFORMAZIONI SUL MANDATO - IBAN
COMPATIBILITA’ CON SDD DELLE ISTRUZIONI SPECIALI
RECUPERO MANDATI CREATI IN MODELLO DMF
CLASSIFICAZIONE DELLA CLIENTELA
SINCRONIZZAZIONE FATTURAZIONE E PROCESSI COLLECTION
CONVERSIONE IDENTIFICATIVI DI MANDATO ESISTENTI 5
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SEPA - impatti per le imprese: normazione tecnica e regolamentazione VARIAZIONI PROCEDURE ABBINAMENTO INCASSI ADOZIONE BANK REPORTING ISO O INTEGRAZIONE REPORTING CORRENTE? AL MOMENTO I PAGAMENTI SEPA SONO PIU’ DIFFICILI DA RICONCILIARE
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SEPA - impatti per le imprese: normazione tecnica e regolamentazione OPZIONI NEI RULEBOOKS OPZIONI NEL REGOLAMENTO 260/2012 IDENTIFICAZIONE DEGLI ADERENTI ALLE OPZIONI NEGLI SCHEMI
GESTIONE OPERATIVA DELLE BLACK LISTS
INTERPRETAZIONE DI NORME
DIFFERENTI TEMPISTICHE DI MIGRAZIONE NEI DIVERSI PAESI
OPZIONI NELLE GUIDELINES C2B
GESTIONE OPERATIVA CONTROLLI DELLE BANCHE SUGLI SDD
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Il Regolamento UE 260/2012 ha cambiato lo scenario della SEPA
OPPORTUNITA’ DI BUSINESS
PROCESSO DI COMPLIANCE
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SEPA - impatti per le imprese: evitiamo di ripetere gli errori
From: WIEBE RUTTEMBERG – HEAD OF MARKET INFRASTRUCTURE DIVISION – BCE – AMSTERDAM 28/11/2007 9
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SEPA - impatti per le imprese: non è solo un problema IT MODELLI
PROCESSI
DI
E
BUSINESS
PROCEDURE
RISCHI
SISTEMI
OPERATIVI
IT
PROFILI DI RISCHIO COMM.LE
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LINEE DI CREDITO
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SEPA Credit Transfer: impatti per Telecom Italia 140 k bonifici in uscita – 1.250 k bonifici in entrata FLUSSI DISPOSITIVI XML SISTEMI DI SUPPORTO ALL’ABBINAMENTO RICONCILIAZIONE PAGAMENTI DISPOSTI
CREDIT TRANSFER
INTERFACCE XML SCT INTERFACCE XML RENDICONTAZIONE FLUSSI PAGAMENTI UE EURO CONTRATTUALISTICA
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SEPA Direct Debit: impatti per Telecom Italia 10 milioni di deleghe RID – 55 milioni di incassi RID MIGRAZIONE DELEGHE RID ESISTENTI BANCARIE E POSTALI CANALI DI RACCOLTA MANDATI ARCHIVI MANDATI
DIRECT DEBIT
INTERFACCE XML SDD INTERFACCE XML SEDA CONTRATTUALISTICA MODULISTICA
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SEPA Direct Debit: impatti per T.I. MODELLI CONTRATTUALI
RACCOLTA MANDATI
CANALI DI RACCOLTA
GESTIONE DOMICILIAZIONI
CRM FATTURAZIONE FLUSSI ADDEBITI OPERAZIONI NON AUTORIZZATE
IAS PIANIFICAZIONE FINANZIARIA
MODULISTICA SISTEMI DI RACCOLTA ARCHIVIAZIONE ALLINEAMENTO ARCHIVI COERENZA DATE CUT OFF
GESTIONE ADDEBITI
SISTEMI DEL CREDITO FLUSSI ESITI
RICONCILIAZION E CONTABILE FINANZIARIA
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INCASSI STORNI 13
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SEPA Direct Debit: impatti per Telecom Italia – spaghetti chart Mandate Acquisition Sales
Exception Mandate handling Acquisition
CLIENTS
Contracts Business
Customer Care CRM Exception Fixed handling Consumer
Accounts Receivable
BILL Printing & Exception Delivery handling
CRM Fixed Business
BILLING Fixed
Customers Portals
Mandate Database
Mandate Database Accounts Receivable
CRM Fixed
Fixed
Mandate Database
Exception handling
Mobile
Finance
Contracts Bondholders
Exception Collection handling system
C2B Interface
Exception handling Bondholders Reconciliation Portal
Exception handling Cash Management
Collection Rejects
Factoring inteface
Sales Contracts Dealers
C2B LINK
Returns
BILLING Dealers Exception handling
DEALERS
Bancks
Booking
Exception handling
Mandate Acquisition
Mandate Acquisition
Mandate alignment
ERP
CRM Dealers
C’è una certa complessità….
Web
Web Bond Holders DB
BONDH
Accounts Receivable
BILLING Web
Mobile C2B Interface
Mandate Acquisition
CRM Web
Web
Accounts Receivable
BILLING Mobile
C2B Interface Exception Fixed handling
Contracts Dealers
Mobile
Mobile
Fixed Bu
Fixed Co
Contracts Consumers
Dealers Portal
BANKS
Factors Management
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Telecom Italia verso l’SDD: il percorso logico della migrazione
DISPONIBILITA’ SEDA ALLINEAMENTO ARCHIVI IBAN
MIGRAZIONE DELEGHE OLD
ATTIVAZIONE ADDEBITI SDD
ATTIVAZIONE ACQUISIZIONE MANDATI SDD
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Telecom Italia verso l’SDD: le fasi della migrazione ALLINEAMENTO IBAN
ATTIVITA’
BONIFICA DOMICILIAZIONI INATTIVE
PRELIMINARI
ALLINEAMENTO DATABASE DOMICILIAZIONI DEFINIZIONE CREDITOR IDENTIFIERS SCELTA STRUMENTO CORE O B2B
MIGRAZIONE DOMICILIAZIONI
CONTRATTI BANCHE COMUNICAZIONE A CLIENTI ALIMENTAZIONE DATABASE SDD GESTIONE ALLINEAMENTO SEDA
MIGRAZIONE
ALIMENTAZIONE INTERFACCIA INCASSI SDD
RICHIESTE
RICEZIONE ESITI SDD
INCASSO
GESTIONE SOVRAPPOSIZIONE ESITI RID SDD
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Telecom Italia verso l’SDD: gli strumenti a supporto della migrazione ALLINEAMENTO
CAUSALI ENQUIRY DELEGA 91211 e 91210/91311
ELETTRONICO
REVOCA INIZIATIVA BANCA DOMICILIAZIONI INATTIVE
ARCHIVI
COMUNICAZIONE DOMICILIAZIONI SU ALTRA BANCA
SEPA COMPLIANT ELECTRONIC
SERVIZI BASE
DATABASE
SERVIZI AVANZATI
ALIGNEMENT
ALIMENTAZIONE RICHIESTE D’INCASSO
INTERFACCIA ACBI SDD + SEDA
CONTROLLI SU RICHIESTE D’INCASSO GESTIONE SOVRAPPOSIZIONE ESITI RID E SDD
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Telecom Italia verso l’SDD: un esempio di complessità operativa MIGRAZIONE RICHIESTE
GESTIONE SOVRAPPOSIZIONE ESITI RID E SDD
INCASSO
2012 L
2013
A S O N D G F M A M G L
2014 A S O N D G F M A M G
INVIO ADDEBITI RID RICEZIONE ESITI RID INVIO ADDEBITI SDD RICEZIONE ESITI SDD
SOVRAPPOSIZIONE FLUSSO ESITI Massimo Battistella, Servizi di Amministrazione – Ciclo Attivo
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Telecom Italia verso la SEPA: la road map 2012 01
02
03
04
01
2013 02 03
04
01
2014 02 03
04
Alfabetizzazione Definizione gruppi di lavoro Mappatura processi operativi impattati Mappatura procedure/sistemi impattati Analisi preliminare impatti Rilascio Servizio ACBI AEA per migrazione RID Rilascio Servizio ACBI SEDA Rilascio Servizio ACBI Rendicontazione XML Analisi dettaglio impatti e definizione requisiti Implementazione interventi Allineamento deleghe RID pro migrazione Comunicazione vs. clienti domiciliati Migrazione deleghe RID a SDD Migrazione Bonifici a SCT Migrazione rendicontazione a XML 1 dicembre 2013 Termine ultimo comunicazione a clienti
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1 Febbraio 2014 Passaggio forzato a SEPA
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Telecom Italia verso la SEPA: chi paga il conto?? INVOICE
Address
INVOICE NUMBER
536524
MESSRS
INVOICE DATE OUR ORDER NO. YOUR ORDER NO. TERMS
18-nov-12 726278 1098888 Net 30
TELECOM ITALIA S.PA. PIAZZA DEGLI AFFARI, 2 MILANO VAT CODE 00488410010
QUANTITY
2
DESCRIPTION
CURRENCY
UNIT PRICE
AMOUNT
SCT XML INTERFACES
EUR
1.000.000,00
2.000.000,00
SDD MANDATE MIGRATION MANAGEMENT
EUR
1,00
10.000.000,00
COSTO DELLA
10.000.000 1
SDD MANDATE DATABASE SYSTEM
EUR
1.500.000,00
1.500.000,00
COMPLIANCE
1
SDD XML INTERFACES
EUR
2.000.000,00
2.000.000,00
4
CONTRACT REVISIONS
EUR
50.000,00
200.000,00
1
DEALERS INTERFACE REVISION
EUR
200.000,00
200.000,00
2
ACCOUNT RECEIVABLES BOOKING PROCEDURES
EUR
200.000,00
400.000,00
SUBTOTAL VAT 21%
16.300.000,00 3.423.000,00 € 19.723.000,00
DIRECT ALL INQUIRIES TO: European Commision, Brussels European Parliament, Strasbourg
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MAKE ALL CHECKS PAYABLE TO: ????????????????????
PAY THIS AMOUNT
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Dopo l’End Date: quali sono le esigenze delle imprese MESSAGISTICA RICHIESTA DI PAGAMENTO STANDARDIZZATA MESSAGGISTICA ESECUZIONE PAGAMENTO STANDARDIZZATA RENDICONTAZIONE DI CONTO CORRENTE STANDARDIZZATA AVVISO DI PAGAMENTO STANDARDIZZATO USO IDENTIFICATIVI DI CONTROPARTE MAGGIORE ED INTEGRALE TRASPORTO DI INFORMAZIONI DI RICONCILIAZIONE STRUTTURATE STANDARDIZZAZIONE INTERFACCE BANCA IMPRESA PER L’ALLINAMENTO INFORMATIVO (IBAN, MANDATI,…) MIGRAZIONE DEGLI STRUMENTI DI NICCHIA E FUORI AMBITO STANDARDIZZAZIONE INTERFACCE M-PAYMENTS E E-PAYMENTS Massimo Battistella, Servizi di Amministrazione – Ciclo Attivo
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Single Euro Payments Area L’impatto dell’End Date sulle Imprese
Dopo l’End Date: quali sono le esigenze delle imprese MIGRAZIONE PRODOTTI DI NICCHIA
STANDARDIZZAZIONE M-PAYMENTS E E-PAYMENTS
MAGGIORE E INTEGRALE TRASPORTO INFORMAZIONI RICONCILIAZIONE
USO IDENTIFICATIVI DI CONTROPARTE
STANDARDIZZAZIONE INTERFACCE BANCA IMPRESA PER L’ALLINAMENTO INFORMATIVO (IBAN, MANDATI,…) RENDICONTAZIONE CONTO CORRENTE STANDARDIZZATA
RENDICONTAZIONE CONTO CORRENTE STANDARDIZZATA
MESSAGGISTICA ESECUZIONE PAGAMENTO STANDARDIZZATA
MESSAGGISTICA RICEZIONE PAGAMENTO STANDARDIZZTA
MESSAGGISTICA DISPOSIZIONE PAGAMENTO STANDARDIZZATA
USO DI IDENTIFICATIVI DI CONTROPARTE
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GRAZIE PER L’ATTENZIONE DOMANDE??
Massimo Battistella E-mail:
[email protected]