Depositi Titoli a Custodia e/o Amministrazione INFORMAZIONI SULLA BANCA Banca Popolare Lecchese s.p.a Piazza Manzoni angolo Via Azzone Visconti - 23900 Lecco Tel.: 0341.357511 – Fax: 0341/282478 Indirizzo telematico: www.bppl.it -
[email protected] Codice ABI: 5015.3 Numero di iscrizione all’Albo delle banche presso la Banca d’Italia: 05332 Codice fiscale e Numero di Iscrizione al Registro delle Imprese di Lecco n. 02261070136 Gruppo bancario di appartenenza: Gruppo Banca Etruria
CHE COSA E’ IL DEPOSITI TITOLI A CUSTODIA E/O AMMINISTRAZIONE
CARATTERISTICHE: In base a tale contratto la Banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento, ecc.). La Banca, in particolare, mantiene la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l’incasso delle cedole, l’incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per l’attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione, versamento di decimi) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi. Nello svolgimento del servizio la Banca, su autorizzazione del cliente medesimo, può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati. RISCHI TIPICI: Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti: -estinzione del conto e destinazione delle somme dello stesso al Fondo di cui all’art 1 comma 343 legge n. 266 del 2005 in caso di conto dormiente (D.P.R n. 116 del 2007)
PRINCIPALI CONDIZIONI ECONOMICHE Di seguito sono riportate le condizioni economiche del prodotto che sono espresse nella misura massima se a favore della Banca e nelle misure minima se a favore del Cliente.
VOCI DI COSTO SPESE FISSE Gestione Liquidità Nella misura dovuta per legge
Imposta di bollo SPESE VARIABILI Recupero spese invio estratto conto titoli semestrale
EURO 1,50
Recupero spese invio estratto conto fiscale D.L. 461/97 (in regime amministrato/dichiarativo)
EURO 2,00
Aggiornato al 05.02.2015
1
Recupero spese invio estratto conto fiscale per certificazione di minusvalenze in fase di estinzione del rapporto
EURO 5,00
VOCI DI COSTO SPESE PER IL DEPOSITO DEI TITOLI in custodia, amministrazione o a garanzia di operazioni Periodicità
Applicate per semestre solare o frazione
Depositi con titoli di stato
EURO 10,00
Deposito con strumenti finanziari italiani e altri valori depositati in caveau
EURO 36,00
Deposito con strumenti finanziari esteri
EURO 56,00
Depositi titoli di Ns. emissione dematerializzato
EURO 10,50
Depositi con fondi e Sicav collocati dalla Banca
Esente
Deposito titoli in assenza di strumenti finanziari
EURO 5,00
Nota: le diverse tipologie di titoli concorrono singolarmente alla determinazione del recupero spese complessivamente percepito fino ad un importo massimo a semestre di EURO 80,00. SPESE AMMINISTRATIVE
Recupero spese su operazioni relative a titoli in portafoglio
Accredito per Cassa
Accredito per C/C
Spese per stacco cedole titoli domestici
EURO 7,75
EURO 1,75
Spese per stacco cedole titoli emessi dalla Banca
EURO 7,25
EURO 1,25
Spese per stacco cedole titoli esteri
EURO 8,75
EURO 2,75
Spese per stacco dividendi azioni domestiche
EURO 7,75
EURO 1,75
Spese per stacco dividendi azioni emesse dalla Banca
EURO 7,75
EURO 1,75
Spese per stacco dividendi azioni estere
EURO 8,75
EURO 2,75
Spese per rimborso titoli domestici
EURO 7,75
EURO 1,75
Spese per rimborso titoli emessi dalla Banca
EURO 7,25
EURO 1,25
Spese per rimborso titoli esteri
EURO 8,75
EURO 2,75
Spese per operazione sul capitale
EURO 11,25
EURO 5,25
Spese per operazioni sul capitale titoli propria emissione
EURO 8,50
EURO 2,50
Spese per Capital Gain
EURO 0,00
EURO 0,00
Spese conversione CW
EURO 11,25
EURO 5,25
Spese per esercizio opzioni
EURO 36,00
EURO 30,00
SERVIZI SU TITOLI PRESENTATI MATERIALMENTE AGLI SPORTELLI DELLA BANCA Autenticazione di trasferimenti di titoli azionari e certificazione di identità e di capacità di disporre • Commissione sul valore nominale dei titoli • Importo minimo percepito • Commissione fissa per singola partita Diritto pagamento dividendi soggetti all'obbligo delle segnalazioni previste dalla legge 1745/1962 e succ. modifiche e integrazioni
0,200 % EURO 52,00 EURO 5,25
• •
EURO 13,00 EURO 26,00
Diritto per ogni cedola Importo minimo per operazione
Diritto pagamento cedole scadute e/o rimborso di titoli scaduti e/o estratti per i quali l'emittente non abbia conferito l'incarico all'Istituto • Diritto per rimborso titoli scaduti o estratti •
Diritto per pagamento cedole
1,000% del valore presentato 2,000% del valore cedola
Le tariffe di cui sopra sono da applicare anche nel caso di pratiche di successione mortis-causa, fatta eccezione per i titoli emessi dalla Banca. NEGOZIAZIONE PER CONTO PROPRIO I costi e gli oneri a carico del cliente per il servizio di negoziazione per conto proprio ammontano a € 10,50 a titolo di recupero spese. Esercizio delega attività di segnalazione di informazioni su contratti derivati OTC di cui all’art. 9, comma 1 Regolamento UE 648/2012 € 0,00. OPERAZIONI DI RACCOLTA ORDINI E COMPRAVENDITA TITOLI MERCATI ITALIA Operazioni su titoli azionari, diritti di opzione, warrant e obbligazioni convertibili • Commissione di negoziazione • Importo minimo percepito ad operazione • Recupero Spese Operazioni su Titoli obbligazionari e Titoli di Stato • Commissione di negoziazione • Importo minimo percepito ad operazione • Recupero Spese Operazioni su Titoli obbligazionari di propria emissione - Recupero spese Operazioni su titoli azionari, diritti di opzione, warrant di propria emissione • Commissione di negoziazione • Importo minimo percepito ad operazione • Recupero Spese
0,700 % dell’importo EURO 18,00 EURO 10,50 0,500 % dell’importo EURO 6,00 EURO 10,50 EURO 10,50 0,700 % dell’importo EURO 18,00 EURO 10,50
OPERAZIONI IN B.O.T. Prenotazione in asta • B.O.T. aventi durata residua fino a 80 giorni • B.O.T. aventi durata compresa tra 81 e 140 giorni • B.O.T. aventi durata compresa tra 141 e 270 giorni • B.O.T. aventi durata residua pari o oltre 271 giorni
0,030 % 0,050 % 0,100 % 0,150 %
Per ogni 100 Euro di capitale sottoscritto, nel caso in cui il prezzo totale di vendita, comprensivo dell'importo della ritenuta fiscale e della commissione da applicare all’operazione di sottoscrizione dei buoni,, risulti superiore a 100, l'importo massimo di tale commissione è ridotto in modo da garantire al cliente un onere comunque non superiore a 100 Euro Raccolta ordini e compravendita fuori asta • B.O.T. aventi durata residua fino a 80 giorni • B.O.T. aventi durata residua compresa tra 81 e 170 giorni • B.O.T. aventi durata residua oltre a 171 giorni • Importo minimo percepito
0,200 % 0,300 % 0,400 % EURO 6,00
Recupero Spese
EURO 10,50 OPERAZIONI SU TITOLI DERIVATI
Operazioni su FTSE MIB Aggiornato al 05.02.2015
3
Commissioni per lotto
EURO 40,00
Operazioni su Mini FTSE MIB Commissioni per lotto
EURO 28,00
Operazioni su opzioni su azioni e Stock future • Commissioni per lotto • Commissione di esercizio opzione
EURO 35,00 0,300 % del valore base
Operazioni su opzioni FTSE MIB • Commissioni per lotto • Commissione di esercizio opzione
EURO 40,00 EURO 30,00
Margini iniziali FTSE MIB futures, MINI FTSE MIB, operazioni FTSE MIB, opzioni su azioni: la Banca applica un’aliquota percentuale pari al doppio di quella richiesta agli aderenti dalla cassa di Compensazione e Garanzia. Margini Straddle: in misura doppia a quanto applicato dalla Cassa di Compensazione e Garanzia agli aderenti OPERAZIONI DI RACCOLTA ORDINI E COMPRAVENDITA TITOLI MERCATI ESTERI Operazioni su titoli azionari, diritti di opzione e warrant • Commissione di negoziazione • Importo minimo percepito ad operazione • Recupero Spese
1,500 % EURO 80,00 EURO 10,50
Operazioni su titoli di Stato, obbligazioni e obbligazioni convertibili • Commissione di negoziazione • Importo minimo percepito ad operazione • Recupero Spese
0,80% EURO 55,00 EURO 10,50
Il cambio applicato per tutte le operazioni in divisa diversa da Euro sarà pari al cambio di mercato, fonte Reuters, registrato alle ore 16.45, del secondo giorno non festivo antecedente alla data di stacco (ex cedola) o di rimborso, maggiorato dello 0,5% (misura max) sulle operazioni di accredito valuta o diminuito dello 0,5% (misura max) sulle operazioni di addebito valuta. Nel caso in cui l’Emittente provveda al pagamento in una data successiva a quella originariamente prevista per lo stacco/rimborso, sarà applicato il cambio come sopra determinato ma in riferimento al giorno di effettiva messa a disposizione delle somme. Ordini Ineseguiti : per ordini conferiti che non hanno prodotto l’esecuzione è percepito a
titolo di recupero spese, un diritto fisso anche nel caso di richiesta di revoca da parte del cliente TRADING ON LINE Commissione di negoziazione applicata sul valore dell’eseguito in %: - Obbligazionario Italia 0,200% minimo € 5,00 - Obbligazionario Estero 0,400% minimo € 25,00
EURO 2,75
- Azionario Italia 0,195% minimo € 5,00 - Azionario Estero 0,500% minimo € 50,00
Recupero spese fisse percepito solo sulle prime 50 operazioni di ogni mese (solo su acquisti e vendite eseguite) Commissione per acquisti revocati/ineseguiti
€ 1,00 € 0,00
ALTRE CONDIZIONI ECONOMICHE APPLICATE SU ALTRE TIPOLOGIE DI SERVIZI Giro titoli fra dossier con diversa intestazione • Commissione fissa ad operazione
EURO 2,00
Scarico titoli materiali da caveau • Commissione fissa per titolo • Importo max percepito ad operazione
EURO 5,00 EURO 50,00
Trasferimento titoli ad altre aziende di credito • Commissione per ciascun titolo Italia trasferito • Commissione per ciascun titolo Estero trasferito
EURO 0,40 EURO 3,00
Recupero spese di trasporto ed assicurazione • Per ogni EURO 516,46 fino a EURO 51.645,69 di ctv totale
EURO 2,58
Tale commissione si applica sia al titolare del dossier di uscita che al titolare del dossier di entrata indipendentemente dal numero e dal valore dei titoli coinvolti nel trasferimento
•
EURO 2,07 EURO 1,55
Per ogni EURO 516,46 da EURO 51.645,70 a EURO 258.228,45 di ctv totale • Per ogni EURO 516,46 oltre EURO 258.228,45 di ctv totale
Autenticazione di trasferimento di titoli azionari e certificazione di identità e di capacità di disporre • Commissione sul valore nominale dei titoli • Importo minimo percepito • Commissione fissa per singola partita
0,200 % EURO 52,00 EURO 5,25
VALUTE Accredito cedole Titoli di stato
stesso giorno di esigibilità della cedola
Accredito cedole
1 giorno di calendario target (successivo alla data di esigibilità della cedola)
Accredito cedole titoli emessi dalla Banca
1 giorno di calendario target (successivo alla data di esigibilità della cedola)
Accredito dividendi
1 giorno lavorativo (successivo alla data di distribuzione degli utili ai soci)
Accredito dividendi azioni emesse dalla Banca
stesso giorno di esigibilità della cedola
Rimborso Titoli
stesso giorno di esigibilità della cedola
Rimborso Titoli emessi dalla Banca
stesso giorno di esigibilità della cedola
Rimborso Titoli di Stato
stesso giorno di esigibilità della cedola (calendario target)
Addebito spese ordini non eseguiti
stesso giorno ordine ALTRO
Commissione per rilascio biglietti assembleari
EURO 7,00
Commissione per rilascio certificazione dividendi
EURO 1,25
Operazioni In Titoli regolate per Cassa: Tutte le operazioni su titoli regolate per cassa anziché appoggiate su rapporto di conto corrente intrattenuto presso il Ns Istituto sono soggette ad un recupero spese aggiuntivo pari a EURO 6,00 Recupero costi di produzione e invio di informazioni e comunicazioni previste dalla normativa in tema di trasparenza bancaria - invio cartaceo:
EURO 1,50
Recupero costi per singola comunicazione ed informazione in formato elettronico
GRATUITE
Comunicazioni di modifica unilaterale delle condizioni contrattuali (ai sensi dell’art. 118 D. Lgs. 385/93)
GRATUITE
Recupero costi di produzione copia di documentazione relativa al rapporto: Qualora il Cliente richieda copia di documentazione contrattuale, assegni e documentazione in genere, la Banca, ai sensi di quanto previsto dall’art.119 del T.U.B. applicherà un mero recupero dei costi sostenuti per soddisfare la richiesta nella misura indicata nel Foglio Informativo Operazioni Occasionali Italia e Servizi diversi tempo per tempo vigente.
RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Ciascuna delle parti ha diritto di recedere in qualsiasi momento dal presente contratto, con preavviso di almeno 15 giorni da darsi con lettera raccomandata a.r.. In caso di esercizio del diritto di recesso da parte del Cliente la Banca non applicherà alcuna penalità o spesa di chiusura Aggiornato al 05.02.2015
5
Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale A fronte della richiesta del Cliente di chiusura del servizio la Banca si impegna a dar corso alla richiesta entro massimo 15 giorni lavorativi. Reclami ed altri mezzi di risoluzione stragiudiziale delle controversie. Nel caso in cui sorga una controversia tra il cliente e la banca, relativa all’interpretazione ed applicazione del presente contratto, il cliente - prima di adire l’autorità giudiziaria – ha la possibilità di utilizzare gli strumenti di risoluzione delle controversie previsti di seguito: - Il cliente può presentare un reclamo alla banca, anche per lettera raccomandata A/R (Piazza Manzoni angolo Via Azzone Visconti, 23900-Lecco) o per via telematica (
[email protected]). La banca risponde entro 30 giorni. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta, può rivolgersi all’Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per saper come rivolgersi all’Arbitro si può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it, chiedere presso le Filiali della Banca d’Italia, oppure chiedere alla banca. - Per informazioni di carattere generale sull'Arbitro Bancario Finanziario (ad esempio su chi può ricorrere, dove trovare il modulo di ricorso, come presentare il ricorso) è possibile rivolgersi al numero verde dell’ABF 800 19 69 69. Il Ricorso, redatto utilizzando l’apposita modulistica messa a disposizione dall’ABF e reperibile sul sito internet di quest’ultimo o presso tutte le Filiali della Banca d’Italia aperte al pubblico, può essere, alternativamente: a) inviato direttamente, secondo le modalità indicate sulla modulistica, alla Segreteria Tecnica del collegio competente o a qualunque Filiale della Banca d’Italia; b) presentato presso tutte le Filiali della Banca d’Italia aperte al pubblico. Gli indirizzi delle Segreterie Tecniche dell’Arbitro Bancario Finanziario sono i seguenti: Segreteria Tecnica del Collegio di Milano, Via Cordusio, 5, 20123 Milano, Fax: 02 72424472, E-mail:
[email protected] (solo per richiesta chiarimenti); Segreteria Tecnica del Collegio di Roma, Via Venti Settembre, 97/e, 00187 Roma, Fax: 06 479294208, E-mail:
[email protected] (solo per richiesta chiarimenti); Segreteria Tecnica del Collegio di Napoli, Via Miguel Cervantes, 71, 80133 Napoli, Fax: 081 7975355, E-mail:
[email protected] (solo per richiesta chiarimenti). - Il cliente può – singolarmente o in forma congiunta con la banca – attivare una procedura di conciliazione finalizzata al tentativo di trovare un accordo. Detto tentativo sarà esperito, ai sensi e per gli effetti di quanto previsto dalla normativa vigente, dall’Organismo di conciliazione bancaria costituito dal Conciliatore Bancario Finanziario – Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie - ADR (www.conciliatorebancario.it), iscritto al n. 3 del registro, tenuto dal Ministero della Giustizia, ex articolo 38 del decreto legislativo 17 gennaio 2003, n. 5. Resta impregiudicata la facoltà di ricorre all’autorità giudiziaria nel caso in cui la conciliazione si dovesse concludere senza raggiungimento di un accordo. - Rimane in ogni caso impregiudicato il diritto del cliente di presentare esposti alla Banca d’Italia e di rivolgersi in qualunque momento all’autorità giudiziaria competente. - Qualora il cliente intenda, per una controversia relativa all’interpretazione ed applicazione, rivolgersi all’autorità giudiziaria, egli deve preventivamente, pena l’improcedibilità della relativa domanda, effettuare un tentativo di conciliazione ai sensi dell’art. 5, comma 1, del D.Lgs. 28/2010 innanzi al Conciliatore Bancario Finanziario o alla Camera di conciliazione ed arbitrato istituita presso la Consob (nel caso di tratti di servizi di investimento), oppure esperire il procedimento istituito in attuazione dell’art. 128 bis del Testo Unico delle leggi in materia bancaria e creditizia di cui al D.Lgs. 385/1993 e, successive modificazioni, per le materie ivi regolate (Arbitro Bancario Finanziario – ABF).
LEGENDA Spese chiusura deposito titoli
E’ la spesa relativa all'effettiva chiusura del deposito
Spese accredito dividendi-cedole
Commissione per l'accredito periodico delle cedole e dei dividendi
Spese consegna titoli allo sportello
Commissioni per il servizio di consegna materiale dei titoli allo sportello
Spese rimborso titoli estratti o scaduti
Commissioni relative ai titoli estratti per il rimborso o giunti a scadenza
Calendario Target
E’il calendario riportante le giornate operative di Target2. Le giornate operative sono i giorni lavorativi riconosciuti a livello internazionale indipendentemente dai calendari dei singoli Paesi
Commissione trasferimento per codice titolo
Commissione calcolata per singolo codice di titolo
Commissione di trasferimento per dossier
Commissione calcolata per ogni dossier trasferito
Target 2
E’ il sistema di regolamento lordo in tempo reale realizzato dalle
Banche Centrali aderenti all’Unione Europea per la gestione dei pagamenti di importo rilevante in moneta unica. Il sistema è costituito dai sistemi di regolamento nazionali (RTGS) dei paesi aderenti, dal sistema di pagamento della Banca Centrale Europea e dalle infrastrutture di connessione (interlinking).
Aggiornato al 05.02.2015
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