CHI SIAMO SIMEST è una società per azioni controllata da Cassa depositi e prestiti S.p.A., con una presenza azionaria privata (banche e sistema imprenditoriale). SIMEST è nata nel 1991 con lo scopo di promuovere investimenti di imprese italiane all’estero e di sostenerli sotto il profilo tecnico e finanziario. Dal 1999 gestisce gli strumenti finanziari pubblici a sostegno delle attività di internazionalizzazione delle imprese italiane. Dal 2011 ha ampliato la propria operatività anche nei paesi dell’Unione Europea, assumendo il ruolo di finanziaria per lo sviluppo della competitività delle aziende italiane. E’ membro dell’EDFI, l’ Associazione Europea delle Finanziarie di Sviluppo.
COSA FACCIAMO Investimenti in ambito extra UE • Acquisizione di partecipazioni nelle imprese all’estero fino al 49% del capitale sociale, sia investendo direttamente che attraverso la gestione del Fondo pubblico di Venture Capital.
Investimenti in ambito UE (Italia compresa) • Acquisizione a condizioni di mercato e senza agevolazioni di partecipazioni minoritarie al capitale sociale di società italiane e/o loro controllate UE, che sviluppino investimenti produttivi e di innovazione e ricerca (sono esclusi i salvataggi).
Gestione di strumenti pubblici per l’internazionalizzazione • • • •
programmi di inserimento sui mercati esteri; studi di prefattibilità, fattibilità e programmi di assistenza tecnica; interventi a favore delle PMI esportatrici; interventi per la prima partecipazione a fiere/mostre sui mercati extra UE a favore delle PMI; • sostegno ai crediti all’esportazione di beni di investimento prodotti in Italia.
Attività di advisory • servizi di assistenza tecnica e di consulenza professionale.
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I PROGETTI SIMEST NEL MONDO DAL 1991 AD OGGI
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ABU DHABI
GEORGIA
PERU’
ALBANIA
GHANA
POLONIA
ALGERIA
GIAPPONE
QATAR
ARABIA SAUDITA
GIORDANIA
REPUBBLICA CECA
ARGENTINA
GUATEMALA
REPUBBLICA SLOVACCA
AUSTRALIA
HONDURAS
REPUBBLICA DI CAPO
AZERBAIJAN
HONG KONG
VERDE
BAHRAIN
INDIA
REPUBBLICA DOMINICANA
BANGLADES
INDONESIA
ROMANIA
BIELORUSSIA
IRAN
SENEGAL
BOLIVIA
ISRAELE
SERBIA
BOSNIA ERZEGOVINA
KAZAKISTAN
SINGAPORE
BRASILE
KENYA
SIRIA
BULGARIA
KUWAIT
SLOVENIA
CAMERUN
LETTONIA
SPAGNA
CANADA
LIBANO
STATI UNITI
CILE
LIBIA
SUD AFRICA
CINA
LITUANIA
SVIZZERA
CIPRO
MACEDONIA
TAGIKISTAN
COLOMBIA
MALESIA
TAIWAN
CONGO
MALI
THAILANDIA
COREA DEL SUD
MALTA
TOGO
CROAZIA
MAROCCO
TRINIDAD E TOBAGO
CUBA
MESSICO
TUNISIA
DUBAI
MOLDAVIA
TURCHIA
ECUADOR
MONTENEGRO
UCRAINA
EGITTO
MOZAMBICO
UNGHERIA
EMIRATI ARABI UNITI
NIGERIA
URUGUAY
ERITREA
NORVEGIA
UZBEKISTAN
ESTONIA
OMAN
VENEZUELA
ETIOPIA
PALESTINA
VIETNAM
FED. RUSSA
PANAMA
WESTERN SAMOA
FILIPPINE
PARAGUAY
ZIMBABWE
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SIMEST A FIANCO DELL’IMPRESA IN TUTTE LE FASI DI SVILUPPO ESIGENZE DELL’IMPRESA
STRUMENTI SIMEST
• • • •
Partecipazione minoritaria al capitale sociale delle società estere Riduzione interessi su finanziamento quota dell’azienda italiana Fondo di Venture Capital Fondo start up
•
Partecipazione minoritaria al capitale sociale nell’Unione Europea (inclusa l’Italia)
•
Ricerca partner e opportunità d’investimento
•
Servizi di assistenza e consulenza per il montaggio di iniziative di investimento
•
Finanziamento studi di prefattibilità, fattibilità e programmi di assistenza tecnica collegati ad investimenti
SVILUPPO COMMERCIALE IN PAESI EXTRA UE
•
Finanziamento programmi di inserimento sui mercati esteri
CONSOLIDAMENTO FINANZIARIO DELLE IMPRESE ESPORTATRICI
•
Finanziamento per la patrimonializzazione delle PMI esportatrici
•
Finanziamento per la prima partecipazione a fiere/mostre a favore delle PMI
•
Contributo agli interessi su finanziamenti concessi a sostegno delle esportazioni italiane
INVESTIMENTI IN IMPRESE ESTERE EXTRA UE
INVESTIMENTI IN IMPRESE IN AMBITO UE INDIVIDUAZIONE OPPORTUNITÀ DI BUSINESS
ADVISORY ED ASSISTENZA AL FUNDING
ANALISI MERCATI ESTERI
PARTECIPAZIONE A FIERE/MOSTRE IN PAESI EXTRA UE ESPORTAZIONE BENI STRUMENTALI Per approfondimenti: www.simest.it
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INDICE
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Partecipazione al capitale di imprese extra UE
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Fondo di Venture Capital
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Fondo di Start up
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Partecipazione al capitale di imprese in ambito UE
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Ricerca partner e opportunità d’investimento
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Attività di advisory
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Finanziamenti agevolati per programmi di inserimento sui mercati esteri
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Finanziamenti agevolati per studi di prefattibilità, fattibilità ed assistenza tecnica
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Finanziamenti per la patrimonializzazione delle PMI esportatrici
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Finanziamenti agevolati a favore delle PMI per la realizzazione di iniziative promozionali per la prima partecipazione a fiere/mostre sui mercati extra UE
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Crediti all’esportazione
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PARTECIPAZIONE AL CAPITALE D’IMPRESA EXTRA UE Finalità Sostenere i processi di internazionalizzazione delle imprese italiane, promuovendo la partecipazione delle stesse in società o imprese aventi sede in paesi non appartenenti all’Unione Europea.
Modalità di intervento • Partecipazione SIMEST di principio fino al 49% del capitale sociale delle società estere e comunque non superiore alla partecipazione diretta dell’azienda italiana partner; • agevolazione, mediante contributo agli interessi, di finanziamenti concessi all’impresa italiana, da qualsiasi banca abilitata ad operare in Italia, per l’acquisizione di quote di capitale di rischio in società all’estero fuori dalla Unione Europea partecipate da SIMEST.
Durata La durata della partecipazione è di principio fino ad un massimo di 8 anni, entro i quali viene concordato con l’impresa partner richiedente il riacquisto della quota SIMEST. La durata massima del finanziamento bancario agevolabile è di 8 anni, compreso un eventuale periodo di preammortamento di 3 anni.
Importo agevolabile del finanziamento Copre il 90% della quota di partecipazione dell’impresa italiana fino al 51% del capitale dell’impresa estera. La contribuzione SIMEST relativa alla agevolazione è fissa per tutta la durata, ed è pari al 50% del tasso di riferimento previsto dal DPR 902/76, vigente alla data di stipula del contratto di finanziamento.
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FONDO DI VENTURE CAPITAL Finalità Sostenere i processi di internazionalizzazione delle imprese italiane, offrendo un supporto ulteriore rispetto a quello diretto di SIMEST per la partecipazione in società o imprese aventi sede in Paesi non appartenenti all’Unione Europea. Il Fondo, che è operativo nelle aree geografiche di interesse strategico per le imprese (per l’indicazione dei Paesi di intervento del Fondo consultare il sito www.simest.it), può aggiungersi alla normale quota di partecipazione SIMEST nella società estera. Inoltre, con la partecipazione SIMEST, si può continuare ad accedere al contributo per la riduzione degli interessi sul finanziamento bancario della quota sottoscritta dall’azienda italiana.
Caratteristiche dell’intervento • partecipazione complessiva (SIMEST + Fondo di Venture Capital) fino ad un massimo del 49% del capitale sociale della impresa estera; • non può superare, insieme alla quota della partecipazione SIMEST, il totale della partecipazione delle imprese italiane nella impresa estera; • non può essere superiore al doppio della partecipazione SIMEST; • ha una durata analoga alla partecipazione SIMEST e non può comunque superare gli 8 anni; il riacquisto da parte delle imprese italiane non richiede garanzie.
Remunerazioni previste • Piccole imprese: tasso BCE+spread dello 0,5%; • Medie imprese: tasso BCE+spread dello 0,75%; • Grandi imprese: tasso BCE+spread dell’1%. 13
FONDO DI START UP Finalità
Finalità
Realizzare interventi – a condizioni di mercato – per favorire la fase di avvio di progetti di internazionalizzazione promossi in paesi al di fuori dell’Unione Europea da parte di PMI nazionali, in forma singola o associata.
Promuovere la partecipazione di imprese italiane dell’Unione Europea.
Caratteristiche dell’intervento
Partecipazione di minoranza (fino al 49%) e a condizioni di mercato nel capitale sociale di società italiane e/o loro controllate in UE, inclusa l’Italia, per:
• partecipazione di minoranza (fino ad un massimo del 49%) nel capitale di società (con sede in Italia o in altro paese dell’Unione Europea) di nuova costituzione, cui è affidata la realizzazione del progetto di internazionalizzazione. • importo di partecipazione non superiore ad euro 200.000 per singola iniziativa; • durata della partecipazione da 2 a 4 anni (fino ad un massimo di 6 anni, qualora lo richieda la specificità del progetto).
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PARTECIPAZIONE AL CAPITALE DI IMPRESE IN AMBITO UE
Modalità di intervento
1. sviluppare investimenti produttivi; 2. sostenere i programmi di sviluppo tecnologico nelle aziende che investono in innovazione e ricerca applicata (sono esclusi i salvataggi).
Remunerazione prevista
Durata
Dividendi sugli utili maturati durante il periodo di partecipazione e dall’eventuale maggiore valore derivante dalla cessione della quota di partecipazione al termine del periodo. È comunque prevista una remunerazione minima annua non inferiore al tasso base fissato dalla Commissione Europea.
La durata della partecipazione è indicativamente compresa tra i 5 e gli 8 anni, entro i quali viene concordato con l’impresa partner richiedente il riacquisto della quota SIMEST.
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RICERCA PARTNER E OPPORTUNITÀ D’INVESTIMENTO
ATTIVITÀ DI ADVISORY Finalità Fornire consulenza ed assistenza professionale, in particolare alle PMI, per tutte le fasi delle iniziative di investimento all’estero, dalla progettazione, al montaggio, con particolare riguardo agli aspetti finanziari, avvalendosi di qualificate risorse professionali e di collaborazioni internazionali.
Compenso Finalità
Il servizio viene svolto a condizioni di mercato.
• affiancare le imprese italiane, che svolgono attività manifatturiere e/o di servizi nel ricercare le migliori opportunità d’investimento nei paesi non appartenenti all’Unione Europea; • assistere le imprese italiane nella fase di costituzione dei raggruppamenti di imprese, valutando le specifiche esigenze che sorgano a fronte di aggregazioni di imprese e/o realizzazione di distretti all’interno di parchi industriali; • ricerca di idonei partner locali aventi caratteristiche adeguate (settore, tipologia di prodotto, localizzazione, dimensione aziendale); • valutazione delle condizioni di investimento nelle free zones, nelle zone economiche speciali e nei parchi industriali; • sviluppo progetti “green field”.
Compenso Il servizio viene svolto a condizioni di mercato.
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FINANZIAMENTI AGEVOLATI PER PROGRAMMI DI INSERIMENTO SUI MERCATI ESTERI
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FINANZIAMENTI AGEVOLATI PER STUDI DI PREFATTIBILITÀ, FATTIBILITÀ E ASSISTENZA TECNICA
Finalità
Durata del finanziamento
Finalità
Durata del finanziamento
Sostenere lo sviluppo di programmi di inserimento sui mercati esteri nei paesi extra UE, finalizzati al lancio ed alla diffusione di nuovi prodotti e servizi a marchio italiano, ovvero all’acquisizione di nuovi mercati per prodotti e servizi già esistenti, attraverso l’utilizzo di strutture permanenti (uffici, show room, magazzini, un solo negozio o corner).
La durata complessiva è di 6 anni di cui 2 di preammortamento.
Sostenere le imprese italiane che predispongono studi di prefattibilità e fattibilità o realizzano programmi di assistenza tecnica in paesi non appartenenti all’Unione Europea.
La durata complessiva è: • di 3 anni per gli studi di prefattibilità e fattibilità di cui 1 di preammortamento; • di 3 anni e mezzo per l’ assistenza tecnica di cui 1 e mezzo di preammortamento.
Tasso di interesse Fisso per tutta la durata del finanziamento e pari al 15% del tasso di riferimento. In ogni caso tale tasso non può essere inferiore allo 0,50% annuo.
Importo finanziabile
Garanzie
Il finanziamento può coprire fino all’85% dell’importo delle spese indicate nel programma e non può essere superiore al 25% della media del fatturato degli ultimi 3 esercizi.
Le garanzie sono deliberate dal Comitato Agevolazioni (organo preposto) e devono essere presentate per le erogazioni. Una quota del finanziamento, su richiesta dell’impresa, può prevedere l’intervento del Fondo per la Crescita Sostenibile, che non è assistita da garanzie. Per accedere a tale Fondo il programma deve presentare le seguenti caratteristiche: un solo paese di destinazione attraverso l’apertura di una struttura (un solo ufficio, un solo negozio o corner).
Importo finanziabile Il finanziamento può coprire fino al 100% delle spese globali previste dal preventivo di spesa per un importo comunque non superiore a: • euro 100.000,00 per studi collegati ad investimenti commerciali; • euro 200.000,00 per studi collegati ad investimenti produttivi; • euro 300.000,00 per assistenza tecnica. Il finanziamento non può essere superiore al 12,5% della media del fatturato degli ultimi 3 esercizi.
Tasso di interesse Fisso per tutta la durata del finanziamento e pari al 15% del tasso di riferimento. In ogni caso tale tasso non può essere inferiore allo 0,50% annuo.
Garanzie Le garanzie sono deliberate dal Comitato Agevolazioni (organo preposto) e devono essere presentate per le erogazioni.
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FINANZIAMENTI PER LA PATRIMONIALIZZAZIONE DELLE PMI ESPORTATRICI Finalità
Importo finanziabile
Finalità
Garanzie
Stimolare, migliorare e salvaguardare la solidità patrimoniale delle PMI che nell’ultimo triennio abbiano registrato un fatturato estero pari, in media, ad almeno il 35% del totale e che al momento dell’erogazione siano costituite in forma di SpA. L’obiettivo dell’intervento è quello di migliorare, mantenere o superare il livello di solidità patrimoniale, ricavato dall’indice di copertura delle immobilizzazioni e calcolato sull’ultimo bilancio depositato.
Il finanziamento non può superare euro 300.000,00 e nel limite del 25% del patrimonio netto dell’impresa richiedente.
Le garanzie sono deliberate dal Comitato Agevolazioni (organo preposto) e devono essere presentate per le erogazioni.
L’erogazione del 100% del finanziamento concesso avviene in un’unica tranche.
Incentivare la prima partecipazione ad una fiera/mostra sui mercati extra UE delle PMI. Il finanziamento può essere concesso per la prima partecipazione a più fiere/mostre diverse, anche nello stesso paese, ma non per più partecipazioni alla stessa fiera/mostra.
Durata del finanziamento
Importo finanziabile
Il rimborso del finanziamento, in caso di esito positivo della verifica biennale, avviene in 5 anni.
• Euro 100.000,00 per ciascuna PMI; • euro 300.000,00 per l’aggregazione di PMI non riconducibili alla stessa proprietà (euro 200.000,00 nel caso di due PMI aggregate ed euro 300.000,00 nel caso di tre o più PMI aggregate). Il finanziamento può coprire fino ad un massimo dell’85% dell’importo delle spese indicate nella scheda programma.
Tasso di interesse Il finanziamento è concesso al tasso di riferimento di cui alla normativa comunitaria. Il rimborso, in caso di raggiungimento dell’obiettivo, avviene al tasso agevolato, pari al 15% del tasso di riferimento. In ogni caso tale tasso non può essere inferiore allo 0,50% annuo.
Garanzie Le garanzie sono deliberate dal Comitato Agevolazioni (organo preposto) e devono essere presentate per le erogazioni. Tutte le imprese possono essere ammesse ai benefici del Fondo per la Crescita Sostenibile. La quota di finanziamento relativa all’intervento di tale Fondo non è assistita da garanzie.
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FINANZIAMENTI AGEVOLATI A FAVORE DELLE PMI PER LA REALIZZAZIONE DI INIZIATIVE PROMOZIONALI PER LA PRIMA PARTECIPAZIONE A FIERE/MOSTRE SUI MERCATI EXTRA UE
Durata del finanziamento La durata complessiva è di 4 anni di cui 2 di preammortamento.
Tasso di interesse Il tasso di interesse è pari al 15% del tasso di riferimento di cui alla normativa comunitaria. In ogni caso tale tasso non può essere inferiore allo 0,50% annuo.
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Finalità
Credito acquirente
Favorire le esportazioni di beni di investimento in tutti i paesi del mondo, consentendo alle imprese esportatrici italiane di offrire agli acquirenti/committenti esteri dilazioni di pagamento a medio/lungo termine a condizioni e tassi di interesse, in linea con gli accordi OCSE.
L’importatore estero riceve un finanziamento a tasso fisso basato sul CIRR (stabilito in sede OCSE) da una banca. Mediante prelievi sulla convenzione finanziaria l’acquirente regola in contanti l’esportatore italiano. Tramite un intervento di stabilizzazione, SIMEST garantisce alla banca finanziatrice la differenza tra il tasso fisso pagato dal debitore ed il tasso variabile di mercato.
Come opera Il supporto di SIMEST si sostanzia in un contributo agli interessi su finanziamenti concessi da banche italiane o straniere.
Garanzie sul finanziamento L’intervento di SIMEST non è subordinato al rilascio di garanzie da parte dell’esportatore.
Credito fornitore L’esportatore italiano concede all’acquirente estero una dilazione di pagamento a fronte di titoli di credito che vengono scontati ad un tasso di mercato. SIMEST corrisponde, in un’unica soluzione, un contributo in conto interessi pari alla differenza tra il netto ricavo degli effetti al tasso di mercato (nei limiti ammissibili) ed il valore attuale degli stessi al tasso fisso basato sul CIRR pagato dall’acquirente.
Materiale pubblicitario con finalità promozionali.
CREDITI ALL’ESPORTAZIONE
Alcune delle foto pubblicate rappresentano iniziative realizzate da imprese italiane con la collaborazione di SIMEST. Si ringraziano le aziende che hanno gentilmente concesso l’utilizzo del loro materiale fotografico. A cura della Funzione Comunicazione e Rapporti con i Media Edizione Maggio 2016
OHSAS 18001
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SIMEST S.P.A. Corso Vittorio Emanuele II, 323 00186 Roma (Italia) Tel. +39 06686351 www.simest.it e-mail:
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